ปัจจุบันการวางแผนการเงินกลายเป็นเรื่องสำคัญสำหรับคนทุกวัย ไม่ว่าจะเป็นการออม การลงทุน หรือการวางแผนเกษียณ "นักวางแผนการเงิน CFP®" (Certified Financial Planner) เป็นผู้เชี่ยวชาญที่ได้รับการรับรองมาตรฐานระดับสากล ช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้อย่างมั่นใจ แต่เคยสงสัยไหมว่า นักวางแผนการเงินเหล่านี้มีรายได้จากช่องทางใดบ้าง?
ผลสำรวจเผย 6 แหล่งรายได้หลักของนักวางแผนการเงิน CFP®
จากการสำรวจโดยสมาคมนักวางแผนการเงินไทย พบว่านักวางแผนการเงินได้รับรายได้จากหลายช่องทาง โดยสามารถแบ่งออกเป็น 6 ประเภทหลัก ดังนี้
- ค่านายหน้าจากการแนะนำผลิตภัณฑ์ทางการเงิน (80.33%)
นักวางแผนการเงินมักได้รับค่าคอมมิชชั่นจากการแนะนำผลิตภัณฑ์ทางการเงิน เช่น ประกันชีวิต กองทุนรวม หรือสินเชื่อ ซึ่งถือเป็นแหล่งรายได้หลักของอาชีพนี้ - การจัดทำแผนการเงิน (40.98%)
การวิเคราะห์และวางแผนทางการเงินให้ลูกค้าแบบเป็นระบบ ไม่ว่าจะเป็นแผนการลงทุน การเกษียณอายุ หรือการลดหย่อนภาษี ถือเป็นอีกหนึ่งช่องทางสำคัญที่สร้างรายได้ให้กับนักวางแผนการเงิน - ค่านายหน้าจากการแนะนำลูกค้าให้สถาบันการเงิน (22.95%)
นักวางแผนการเงินสามารถสร้างรายได้จากการแนะนำลูกค้าให้กับธนาคารหรือสถาบันการเงิน เช่น บริการสินเชื่อ การลงทุนในตลาดทุน หรือผลิตภัณฑ์การเงินอื่น ๆ - เงินเดือนจากบริษัทต้นสังกัด (19.67%)
นักวางแผนการเงินที่ทำงานในบริษัทที่ปรึกษาทางการเงินหรือสถาบันการเงินขนาดใหญ่ จะได้รับเงินเดือนประจำควบคู่กับค่าคอมมิชชั่นจากการขายผลิตภัณฑ์ทางการเงิน - การให้คำปรึกษารายครั้ง (11.48%)
สำหรับลูกค้าที่ต้องการคำแนะนำเฉพาะเรื่อง นักวางแผนการเงินสามารถให้บริการเป็นครั้ง ๆ โดยคิดค่าบริการตามความซับซ้อนของปัญหา - การให้คำปรึกษารายชั่วโมง (11.48%)
นักวางแผนการเงินบางรายคิดค่าบริการตามชั่วโมงที่ให้คำปรึกษา ซึ่งเหมาะสำหรับลูกค้าที่ต้องการคำแนะนำเฉพาะด้าน เช่น การลงทุน การลดหย่อนภาษี หรือการวางแผนการศึกษาบุตร
ค่าบริการวางแผนการเงิน คุ้มค่าแค่ไหน?
หากคุณกำลังมองหาบริการจากนักวางแผนการเงิน นี่คือแนวทางค่าบริการโดยเฉลี่ยที่สำรวจพบ
- การจัดทำแผนการเงินแบบองค์รวม: เริ่มต้นที่ 1,500 - 30,000 บาท และอาจสูงถึง 200,000 บาท ในกรณีแผนที่ซับซ้อนและละเอียดมาก
- การจัดทำแผนการเงินแบบรายแผน: อยู่ที่ 1,000 - 10,000 บาท ต่อแผน เช่น แผนภาษี แผนเกษียณอายุ
- การให้คำปรึกษารายครั้ง: ค่าบริการอยู่ระหว่าง 500 - 5,000 บาท ต่อครั้ง
- การให้คำปรึกษารายชั่วโมง: คิดอัตราที่ 1,000 - 5,000 บาท ต่อชั่วโมง
- การให้คำปรึกษาตามมูลค่าสินทรัพย์: คิดเป็นเปอร์เซ็นต์ของสินทรัพย์ที่ดูแลอยู่ที่ 0.5 - 1.0%
พร้อมเริ่มต้นเป็นนักวางแผนการเงินหรือยัง? ปรึกษาเราเลยวันนี้! Line: @CMSK