ผู้ที่มีใบอนุญาตสำหรับแนะนำ(ขาย)ผลิตภัณฑ์ที่เกี่ยวข้องกับการลงทุน เช่น หุ้น พันธบัตร หุ้นกู้ หน่วยลงทุน(กองทุนรวม) เป็นต้น

ใบอนุญาตสำหรับผู้แนะนำการลงทุนเกี่ยวอะไรกับ Single License, IC License?

ใบอนุญาตสำหรับผู้แนะนำการลงทุนมีชื่อเรียกอย่างเป็นทางการว่า Investment Consultant (IC) License แต่หลายๆคนยังเรียกชื่อเดิมกันติดปากว่า Single License ซึ่งมีความหมายมาจาก License เดียว สามารถแนะนำผลิตภัณฑ์ได้ครบถ้วน

หมายเหตุ: ต่อไปนี้เราจะเรียกใบอนุญาตสำหรับผู้แนะนำการลงทุนว่า IC License

ถ้าไม่มี IC License จะสามารถเสนอขายผลิตภัณฑ์เหล่านี้ได้หรือไม่?

ไม่ได้ ผิดกฎหมาย พรบ.หลักทรัพย์ ที่กำหนดว่า ผู้แนะนำการลงทุนจะต้องได้รับความเห็นชอบจากสำนักงาน ก.ล.ต. ซึ่งก็คือการสอบให้ผ่านเพื่อได้รับใบอนุญาตนั่นเอง

ตำแหน่งงานที่ต้องใช้ IC License มีอะไรบ้าง?

มาร์เก็ตติ้งหุ้น, ผู้เสนอขายหน่วยลงทุน, ตัวแทนประกันที่นำเสนอประกันควบการลงทุน

สถาบันการเงินประเภทใดที่ต้องการผู้ที่มี IC License?

บริษัทหลักทรัพย์ หรือ บล. (ขายหุ้น หน่วยลงทุน)

บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวม หรือ บลจ. (ขายหน่วยลงทุน)  

ธนาคารพาณิชย์ (ขายหน่วยลงทุน พันธบัตร หุ้นกู้)

ต้องสอบอะไรบ้าง จึงจะได้ IC License?

ถ้าต้องการแนะนำหรือขาย ตราสารทุน (หุ้น) ตราสารหนี้ (หุ้นกู้ พันธบัตร) และ กองทุนรวม สามารถสอบ ข้อสอบที่เรียกว่า Paper 1 (ตราสารทุน ตราสารหนี้ และ กองทุนรวม) ถ้าผ่าน สามารถขึ้นทะเบียนได้ เป็น ผู้แนะนำการลงทุนด้านหลักทรัพย์

ถ้าต้องการ ขาย ตราสารอนุพันธ์ (Futures, Options) ด้วย จะต้องสอบ Paper 14 ซึ่งเรียกว่า หลักสูตรเพิ่มธุรกรรมด้านสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (สำหรับผู้แนะนำฯ ด้านหลักทรัพย์ ด้านตราสารหนี้ ด้านกองทุน ด้านตราสารทุน)

เมื่อสอบ Paper 14 ได้แล้ว นำไปรวมกับ Paper 1 เพื่อขึ้นทะเบียนเป็นผู้แนะนำการลงทุนด้านตลาดทุน (ตราสารทุน ตราสารหนี้ กองทุนรวม และ ตราสารอนุพันธ์)

ข้อสอบ Paper 1 เป็นอย่างไร?

เป็นการทดสอบความรู้ด้านผลิตภัณฑ์การลงทุนต่างๆ รวมถึงความรู้ ความเข้าใจพื้นฐาน มีการคำนวณบ้าง เช่น คำนวณอัตราผลตอบแทนจากการลงทุน การประเมินมูลค่าหุ้น ข้อสอบมีทั้งหมด 120 ข้อ ประกอบไปด้วย 3 หมวด จะสอบผ่านต้องทำคะแนนรวมให้ได้ 84 คะแนนขึ้นไป (คิดเป็น 70%) และ ต้องได้คะแนนในหมวดที่ 2 (กฎระเบียบและจรรยาบรรณ) 18 คะแนนขึ้นจากคะแนนเต็ม 25 คะแนน

การเตรียมตัวสอบ IC License ต้องทำอย่างไร?

ขึ้นอยู่กับพื้นฐานและข้อจำกัดของแต่ละคน เนื่องจากเนื้อหาค่อนข้างกว้าง บางคนสามารถไปซื้อหนังสือมาอ่านเองได้ แต่หลายๆคนก็จะเผชิญกับความยากลำบาก เนื่องจากไม่แน่ใจว่าต้องให้ความสำคัญกับส่วนไหนเป็นพิเศษ และเนื้อหาบางส่วนก็จะยากต่อการทำความเข้าใจด้วยตนเอง

การเรียนเพิ่มเติม หรือ ติวสอบ โดยสถาบันที่เปิดอบรมหรือผู้ที่มีประสบการณ์ จะช่วยประหยัดเวลาในการเตรียมตัวสอบได้และทำให้บรรลุเป้าหมายได้ง่ายขึ้น

ลงทะเบียนสอบ IC License ได้ที่ไหน?

ศูนย์สอบมี 2 ที่ คือ AIMC และ ATI ทั้ง 2 ศูนย์ตั้งอยู่ที่ตึกเลครัชดา เยื้องๆ กับศูนย์ประชุมแห่งชาติสิริกิติ์ ไปทางแยกอโศก โดยข้อสอบจะมาจากคลังข้อสอบเดียวกัน เพราะฉะนั้นไม่มีความแตกต่างเรื่องความยากง่าย สามารถลงทะเบียนใน website เพื่อจองที่นั่งก่อนก็ได้ หรือจะ walk-in ก็ได้ แต่ต้องลุ้นว่าจะมีที่นั่งหรือไม่ รอบสอบจะเปิดเกือบทุกวัน สามารถดูได้จาก website หรือ โทรถามข้อมูลเพิ่มเติมจากแต่ละศูนย์ได้ ปัจจุบันค่าสอบ Paper 1 ราคา 1,000 บาท

การขึ้นทะเบียน IC License ต้องทำอย่างไร?

เมื่อสอบผ่านแล้ว สามารถนำผลสอบไปขึ้นทะเบียนกับสำนักงาน ก.ล.ต. ผ่านระบบออนไลน์ ORAP เมื่อชำระเงินค่าขึ้นทะเบียน 2,140 บาทแล้ว ข้อมูลในระบบ ORAP ของเราก็จะ update ภายใน 5 วันทำการ

ต้องต่ออายุ IC License อย่างไร?

การต่ออายุใบอนุญาตต้องทำทุก 2 ปี โดยผู้ที่ขึ้นทะเบียนใบอนุญาตวันไหนก็ตามในปีนั้นๆเช่น ปี 2560 ใบอนุญาตจะไปหมดอายุพร้อมกันในวันที่ 31 ธันวาคม ของปี 2562 ซึ่งผู้ที่ต้องการต่ออายุใบอนุญาตจะต้องเข้าอบรมหลักสูตรสำหรับต่ออายุใบอนุญาตจากสถาบันที่ได้รับอนุญาตโดยสำนักงาน ก.ล.ต. จำนวน 15 ชั่วโมง เมื่อเข้าอบรมครบแล้ว ในระบบ ORAP จะมีการ update ว่ามีชั่วโมงอบรมสำหรับการต่ออายุครบถ้วน ก็สามารถชำระค่าธรรมเนียม (1,070 บาท) เพื่อต่ออายุใบอนุญาตได้ ต้องระมัดระวังว่า การต่ออายุใบอนุญาตผ่านระบบ ORAP สำนักงาน ก.ล.ต. กำหนดไว้ภายในวันที่ 15 ธ.ค. ของแต่ละปี ถ้าช้าไปกว่านั้นอาจจะต้องมีกระบวนการที่วุ่นวายมากขึ้น

หากไม่ได้ต่ออายุ IC License ตามเวลาที่กำหนดต้องทำอย่างไร?

ประเด็นที่สำคัญคือเราจะไม่สามารถปฏิบัติหน้าที่ได้ เนื่องจากใบอนุญาตหมดอายุแล้ว ส่วนการต่อใบอนุญาตใหม่นั้น จะต้องเข้าอบรมมากขึ้นกว่าปกติ คือ เป็นจำนวน 30 ชั่วโมง จึงจะสามารถต่ออายุใบอนุญาตได้ และหากเราปล่อยให้ใบอนุญาตหมดอายุไปนานกว่า 5 ปี จะต้องสอบใบอนุญาตใหม่ ไม่สามารถต่ออายุได้

ดร.ชาติชาย มีสุขโข CFP