CMSK ใจดี แจกจริง . รวมคำถามที่จะพาคุณไปพบกับความต้องการของลูกค้าอย่างแท้จริง คำถามเด็ด ตรงประเด็น เห็นผลและสามารถนำไปใช้ได้จริง จากสิ่งเล็กๆที่คุณอาจมองข้าม ที่จะทำให้คุณประหลาดใจ ในผลลัพธ์ที่ได้ . รวบรวมคำถาม เพื่อให้คุณตอบสนองความต้องการของลูกค้าได้อย่างตรงจุด รู้ทันตามความต้องการของลูกค้าอย่างแม่นยำ เหมาะสำหรับ ตัวแทน/นายหน้าประกัน และ ที่ปรึกษาทางการเงิน . ด่วน ราคาโปรโมชั่น !!! คอร์ส "ทบทวนเตรียมความพร้อมเพื่อสอบ Module 1" หมดเขต 12 ส.ค 2565 คอร์ส "ทบทวนเตรียมความพร้อมเพื่อสอบ Module 2" หมดเขต 18 ส.ค 2565 คอร์ส เตรียมสอบ IC Plain-eLearning สมัครได้ที่ : https://forms.gle/Z2GgoKHQZhipWxUUA . CMSK ศูนย์กลางทักษะและความรู้ด้านการเงินครบวงจร Center of Money Skills and Knowledge.

ข้อมูลสำคัญเกี่ยวกับเงื่อนไข การอบรม และ การสอบ CFP® สำหรับทุกท่านที่กำลังวางแผนอบรมและสอบควรทราบ โดย ดร.ชาติชาย มีสุขโข CFP® (Dr.Job)

โดย พิชญา ซุ่นทรัพย์ นักวางแผนการเงิน CFP

โดย พิชญา ซุ่นทรัพย์ ธชธร สมใจวงษ์ และ ราชันย์ ตันติจินดา นักวางแผนการเงิน CFP

โดย พิชญา ซุ่นทรัพย์ นักวางแผนการเงิน CFP

โดย พิชญา ซุ่นทรัพย์ นักวางแผนการเงิน CFP

โดย พิชญา ซุ่นทรัพย์ นักวางแผนการเงิน CFP

โดย พิชญา ซุ่นทรัพย์ นักวางแผนการเงิน CFP

โดย พิชญา ซุ่นทรัพย์ นักวางแผนการเงิน CFP

โดย พิชญา ซุ่นทรัพย์ นักวางแผนการเงิน CFP

เกษียณตอน 60 อย่าคิดว่าอยู่ได้ โดย พิชญา ซุ่นทรัพย์ CFP®

Ways to Save Money โดย พิชญา ซุ่นทรัพย์ CFP®

RMF กองทุนประหยัดภาษีที่ไม่ควรมองข้าม โดย พิชญา ซุ่นทรัพย์ CFP®

Credit Scoring เครื่องมือเช็คความน่าเชื่อถือในการชำระหนี้ โดย พิชญา ซุ่นทรัพย์ CFP®

CARPOOL ประกันรถ P2P ขับดีมีคืนเงิน โดย พิชญา ซุ่นทรัพย์ CFP®

AI Trading (ปัญญาประดิษฐ์เทรดหุ้น) โดย พิชญา ซุ่นทรัพย์ CFP

เรื่องเล่าประสบการณ์นักวางแผนการเงิน โดย พิชญา ซุ่นทรัพย์ CFP®

บทความโดย พิชญา ซุ่นทรัพย์ CFP คุณเคยเจอเหตุการณ์นี้หรือไม่ เวลาจำเป็นต้องใช้เงิน แต่ไม่รู้จะหาเงินจากที่ไหน หันไปดูตัวเลขเงินในบัญชีก็รู้สึกเศร้าใจ จะขอยืมจากใครก็ไม่กล้า เลยต้องหันหน้าเข้าไปขอกู้ยืมเงินจากธนาคารหรือสถาบันการเงินแทน แต่ทราบหรือไม่ว่า เมื่อคุณกู้เงินจากธนาคารมา คุณมีหน้าที่ต้องจ่ายเงินต้นพร้อมดอกเบี้ยในอัตราที่สูงกว่าเงินฝากหลายเท่าตัว ซึ่งหากไม่มีการวางแผนชำระที่เหมาะสมแล้ว ชีวิตของคุณอาจจะประสบกับปัญหาทางการเงินหรืออาจถึงขั้นล่มจมเอาได้

สรุปเนื้อหา เรื่อง Trust For Private Wealth Management โดย คุณชนิดา ลีลานันทกุล จาก Baker McKenzie

อัตราผลตอบแทนที่ได้รับจริง (realized return) อัตราผลตอบแทนเฉลี่ยเลขคณิต (arithmetic average rate of return) อัตราผลตอบแทนเฉลี่ยเรขาคณิต (geometric average rate of return) ค่าความแปรปรวน (variance) ค่าส่วนเบี่ยงเบนมาตรฐาน (standard deviation)

ความแตกต่างระหว่าง การลงทุน และ การวางแผนการลงทุน กระบวนการวางแผนการลงทุนทั้ง 6 ขั้นตอน บทบาทหน้าที่ของนักวางแผนการเงินกับการวางแผนการลงทุน

หลายคนอาจไม่ทราบว่าปัจจุบันนี้มี ใบอนุญาตประกอบวิชาชีพเกี่ยวกับด้านการลงทุนที่เรียกว่า Investment Planner (IP) หรือบางคนเคยได้ยินมาบ้างแล้ว แต่ยังสับสนว่า Investment Planner (IP) กับ Investment Consultant (IC) ต่างกันอย่างไร ดร.ชาติชาย มีสุขโข CFP (ดร.จ๊อบ) นำข้อมูลที่เกี่ยวข้องมาเรียบเรียง พร้อมทั้งแสดงความคิดเห็นจากประสบการณ์ทำงานที่ผ่านมา

เรื่องที่ควรทราบเกีี่ยวกับใบอนุญาตผู้แนะนำการลงทุนโครงสร้างใหม่ที่จะเริ่มมีผลบังคับใช้ตั้งแต่ปี 2561 เป็นต้นไป ที่หลายๆคนอาจจะเคยได้ยินคำว่า IC Plain และ IC Complex กันมาบ้างแล้ว ดร. ชาติชาย มีสุขโข (ดร. จ๊อบ) นำประเด็นสำคัญมาเล่าให้ฟัง พร้อมทั้งตั้งข้อสังเกตที่น่าสนใจ สำหรับทั้งผู้ที่มีใบอนุญาตอยู่แล้ว และผู้ที่ต้องการสอบใบอนุญาตในปี 2561 นี้

นักวางแผนการเงิน CFP® คือใคร? ข้อมูลที่หลายท่านสนใจ โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ผู้ที่ประกอบวิชาชีพทางการเงิน บทความโดย ดร.ชาติชาย มีสุขโข นักวางแผนการเงิน CFP® ที่มีประสบการณ์มายาวนาน

เพื่อไม่ให้มีปัญหาภายหลัง ลองอ่านประเด็นต่างๆ ที่หลายคนไม่แน่ใจเกี่ยวกับ RMF เรียบเรียงโดย ดร.ชาติชาย มีสุขโข นักวางแผนการเงิน CFP

คืออะไร และ มีกระบวนการอย่างไรบ้าง

หลายๆท่าน มักมีคำถาม... หากอยากเป็นนักวางแผนการเงิน สิ่งที่ควรทราบในลำดับแรกๆ คือ จะต้องอบรมทั้งหมดกี่ชุดวิชาจึงจะเป็นนักวางแผนการเงิน

เริ่มจากการก่อตั้ง Certified Financial Planner Board of Standards ในประเทศอเมริกา

สถานที่เปิดสอบIC มีอยู่ 2 ที่ คือ ATI และ AIMC ซึ่งศูนย์สอบทั้ง 2 แห่งนี้ อยู่ที่อาคารเลครัชดา คอมเพล็กซ์ ตรงข้ามศูนย์สิริกิติ์ หากเดินทางได้โดยรถไฟใต้ดินMRT ให้ลงสถานีสุขุมวิท ออกที่ทางออก3 ถ้าเดินทางโดยรถไฟฟ้า BTS ให้ลงสถานีอโศก เดินตาม Sky Walk ไปยังอาคาร Exchange หรือต่อรถมอเตอร์ไซค์รับจ้าง จากอโศกมายังหน้าอาคารชุดเลครัชดาออฟฟิศคอมเพล็กซ์ก็ได้ค่ะ

เขียนโดย ดร. ชาติชาย มีสุขโข CFP® (Dr.Job)

เมื่อทุกคนเตรียมตัวพร้อมสำหรับการสอบใบอนุญาตฯแล้ว ก่อนไปสอบและระหว่างการสอบนั้น ยังคงมีความสำคัญไม่ยิ่งหย่อนไปกว่าความรู้ที่มี จากประสบการณ์ของผมที่ได้บรรยายให้ผู้ที่เตรียมตัวสอบมาแล้วหลายพันคน ขอแนะนำเคล็ดลับต่อไปนี้ ที่จะทำให้โอกาสสอบผ่านสูงยิ่งขึ้นไปอีกครับ

Cr.ข้อมูลจากตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย

ผู้แนะนำการลงทุน หรือ Investment Consultant เรียกสั้นๆ ว่า IC เป็นผู้ที่ทำหน้าที่ให้คำแนะนำการลงทุนแก่นักลงทุน ซึ่งได้แก่ การติดต่อเพื่อชักชวนให้มีการลงทุน หรือให้คำแนะนำเพื่อการซื้อขายหรือลงทุนในผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน (อาทิ หุ้น พันธบัตร กองทุนรวม หรือ สัญญาซื้อขายล่วงหน้า) โดยไม่มีการวางแผนหรือการวิเคราะห์การลงทุนประกอบการให้คำแนะนำ

หลายๆท่านอาจกังวลว่าจะมีการเปลี่ยนแปลงข้อสอบอีกเมื่อไหร่ และเราจะทราบได้อย่างไร ลองอ่านรายละเอียดดูกันค่ะ

เขียนโดย ดร. ชาติชาย มีสุขโข CFP® (Dr.Job)

คนส่วนใหญ่เข้าใจว่าการสอบ Single License (Investment Consultant, IC) นั้นยากมากๆ เนื่องจากมีคนที่สอบไม่ผ่านมากมาย และหลายๆคนสอบหลายครั้งแล้วก็ยังไม่ผ่านซักที ในความเป็นจริงๆแล้ว ถึงแม้ว่าเนื้อหาที่กำหนดไว้จะค่อนข้างยากและเยอะ แต่การสอบให้ผ่านนั้นถ้าเตรียมตัวให้ดีและรู้ว่าสาเหตุที่ทำให้คนส่วนใหญ่สอบไม่ผ่านคืออะไรแล้ว โอกาสที่จะสอบผ่านในครั้งเดียวมีสูงมากครับ ผมจึงนำปัญหาของหลายๆคนมาสรุปเป็นสาเหตุที่จะทำให้สอบไม่ผ่านกัน

เขียนโดย ดร. ชาติชาย มีสุขโข CFP® (Dr.Job)

สิ่งสำคัญสำหรับผู้ที่กำลังเตรียมสอบใบอนุญาตผู้แนะนำการลงทุนด้านหลักทรัพย์ต้องทราบก็คือโครงสร้างของข้อสอบ ผมขอเล่าให้ฟังแบบสรุปแถมข้อแนะนำที่น่าสนใจเพื่อให้ผู้ที่เตรียมสอบได้มีความพร้อมก่อนที่ลงสนามจริงกัน

เขียนโดย ดร. ชาติชาย มีสุขโข CFP® (Dr.Job)

ท่านใดมีคำถามเกี่ยวกับใบอนุญาตผู้แนะนำการลงทุน Single License หรือ Investment Consultant (IC) สามารถหาทุกคำตอบได้จากบทความนี้ !!!

เขียนโดย ดร. ชาติชาย มีสุขโข CFP® (Dr.Job)

การลงทุนในหุ้นเหมือนกับสิ่งลึกลับ ที่หลายๆคนกลัวบ้าง ไม่เข้าใจบ้าง เข้าใจผิดบ้าง คิดว่าเข้าใจบ้าง และมีคนจำนวนไม่น้อยที่หมกมุ่นอยู่กับหุ้น พร้อมกับความรู้สึกดีใจและเสียใจ คละเคล้ากันไป เพื่อให้หลายๆอย่างกระจ่างขึ้น เราลองมาสังเกตข้อมูลในอดีตที่เกิดกับหุ้นในตลาดบ้านเรา เพื่อเชื่อมโยงไปถึงพฤติกรรมของนักลงทุนที่อาจส่งผลต่อความสำเร็จและล้มเหลวในการลงทุนกันครับ

เขียนโดย ดร. ชาติชาย มีสุขโข CFP® (Dr.Job)

เป็นที่ยอมรับกันว่าเรื่องลูกเป็นเรื่องใหญ่ของสังคมบ้านเราครับ คุณพ่อคุณแม่หลายครอบครัวมีเป้าหมายที่สำคัญที่สุดเป้าหมายหนึ่งในชีวิตก็คือการให้ลูกประสบความสำเร็จในอนาคต ซึ่งปัจจัยที่สำคัญมากอย่างหนึ่งก็คือการศึกษา คุณพ่อคุณแม่ทั้งหลายจึงทำทุกวิถีทางที่จะให้ลูกมีโอกาสได้เรียนในสถานศึกษาชั้นนำ แต่สิ่งที่ตามมาก็คือค่าใช้จ่ายนั่นเอง

เขียนโดย ดร. ชาติชาย มีสุขโข CFP® (Dr.Job)

เป็นที่ยอมรับกันทั่วไปว่าแพทย์เป็นผู้ที่มีความสามารถและสร้างคุณประโยชน์ให้แก่สังคม จึงเป็นวิชาชีพที่มีรายได้ดี โดยเป็นผลมาจากความสามารถส่วนบุคคล (Human Capital) ซึ่งอาจถือได้ว่าเป็นวิชาชีพที่มี Human Capital มากกว่าวิชาชีพอื่นๆโดยทั่วไป

เขียนโดย ดร. ชาติชาย มีสุขโข CFP® (Dr.Job)

เราทุกคนควรตระหนักว่าช่วงบั้นปลายชีวิตจะต้องเผชิญภาวะที่มีความจำเป็นต้องใช้เงิน แต่ความสามารถในการทำงานหาเงินอาจจะลดลงหรือไม่มีเลย ซึ่งหลายคนเรียกช่วงอายุนี้ว่าวัยเกษียณ เพราะฉะนั้น การวางแผนเตรียมเก็บเงินให้เพียงพอไว้ใช้ในวัยเกษียณจึงเป็นเรื่องที่สำคัญ ขณะที่คนส่วนใหญ่ประเมินความต้องการใช้เงินในช่วงเกษียณน้อยเกินไปหรือไม่ได้คิดถึงเรื่องนี้เลย จึงไม่มีการวางแผนที่มีประสิทธิภาพ จนทำให้ไม่มีเงินเพียงพอและเมื่อวัยเกษียณมาถึงเราไม่สามารถกลับไปแก้ไขได้อีกแล้ว

เขียนโดย ดร. ชาติชาย มีสุขโข CFP® (Dr.Job)

ถ้าใครกำลังคิดเรื่องวางแผนการเงินของตัวเองแล้ว ต้องสนใจเรื่องเกี่ยวกับภาษีเงินได้ครับ เพราะเป็นองค์ประกอบสำคัญที่มีผลต่อความมั่งคั่งของแต่ละบุคคลมากเลยทีเดียว วันนี้ผมกำลังจะพูดถึงภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาแบบเจาะลึกเป็นพิเศษสำหรับผู้ประกอบวิชาชีพแพทย์ครับ

เขียนโดย กริช เศรษฐนันท์ CFP®

จากที่มีประกาศอธิบดีกรมสรรพากร ซึ่งเกี่ยวข้องกับการซื้อ LTF และ RMF มีการเปลี่ยนกฏเกณฑ์จากเดิม ซึ่งเกี่ยวข้องกับการคำนวณสิทธิในการซื้อ LTF และ RMF เพื่อลดหย่อนภาษี

เขียนโดย กริช เศรษฐนันท์ CFP®

เมื่อมีร่าง พรบ. ภาษีการรับมรดกผ่านการพิจารณาแล้ว แน่นอนว่าย่อมมีการคิดวิเคราะห์ในการบริหารทรัพย์สินเกิดขึ้น ประเด็นที่คนสนใจคือ การย้ายทรัพย์สินให้ผู้อื่น ก่อนที่จะกลายเป็นมรดก (ม่องเท่งไปซะก่อน) จะสามารถบริหารให้เกิดประโยชน์ทางภาษีได้หรือไม่

เขียนโดย กริช เศรษฐนันท์ CFP®

เรื่องของภาษีมรดก ทาง สนช. ได้เห็นสมควรใช้เป็นกฎหมายและมีร่างเป็น พรบ. ออกมาแล้ว ขณะนี้รอการประกาศในราชกิจจานุเบกษา และจะบังคับใช้หลังจากวันประกาศไปแล้ว 180 วัน อย่าคิดว่าเรื่องมรดกเป็นเรื่องไกลตัวนะครับ

เขียนโดย กริช เศรษฐนันท์ CFP®

คุณพ่อคุณแม่ที่มีลูกย่อมคาดหวังให้ลูกได้มีการศึกษาที่ดีที่สุดเท่าที่คุณพ่อคุณแม่จะมีกำลังผลักดันและส่งเสริมได้ ซึ่งเงินทุนที่ต้องใช้สำหรับการศึกษาของลูกนั้นค่อนข้างเป็นเรื่องสำคัญ ค่าเล่าเรียนหรือค่าใช้จ่ายสำหรับการศึกษามีแนวโน้มสูงขึ้น โดยจากอดีตที่ผ่านมา อัตราเงินเฟ้อในส่วนของค่าเล่าเรียนมีระดับที่ไม่น้อยกว่าอัตราเงินเฟ้อทั่วไป

เขียนโดย กริช เศรษฐนันท์ CFP®

จากการที่ธนาคารแห่งหนึ่งประกาศให้ดอกเบี้ยสำหรับบัญชีออมทรัพย์ทั่วไปที่อัตรา 0% สร้างความตะหนกตกใจและเป็นกระแสในสังคม ซึ่งเวลาต่อมาก็มีการปรับเปลี่ยนกับไปที่อัตรา 0.125% เหมือนเดิม และทางผู้มีส่วนเกี่ยวข้องกับทางธนาคารก็ให้เหตุผลว่า #ต้องการให้ลูกค้ารู้จักแบ่งเงินบริหารเงินให้ดีขึ้น

เขียนโดย กริช เศรษฐนันท์ CFP®

หากคุณแบ่งพอร์ตการลงทุนโดยมีแนวคิดในการลงทุนของแต่ละพอร์ตอย่างชัดเจน คุณจะสามารถรับมือกับความผันผวนในการลงทุน ดังเช่นที่เกิดขึ้นกับดัชนีตลาดหลักทรัพย์ไทยในช่วง 1-2 สัปดาห์ที่ผ่านมา รวมไปถึงความผันผวนที่จะเกิดขึ้นในอนาคตได้ที่บอกว่าแนวคิดในการลงทุนชัดเจน หมายความว่าอย่างไร?

เขียนโดย กริช เศรษฐนันท์ CFP®

“สิทธิหลักประกันสุขภาพแห่งชาติ” ซึ่งเราอาจรู้จักกันในนาม “สิทธิ 30 บาท” หรือ “สิทธิบัตรทอง” เป็นหลักประกันที่บริหารโดย สำนักงานหลักประกันสุขภาพแห่งชาติ (สปสช.) มุ่งเน้นให้บริการกับประชาชนที่มีสัญชาติไทยและมีเลขบัตรประชน 13 หลัก ซึ่งไม่ได้รับสิทธิสวัสดิการข้าราชการ สิทธิสวัสดิการรัฐวิสาหกิจ สิทธิประกันสังคม และสิทธิอื่นๆจากรัฐ

เขียนโดย กริช เศรษฐนันท์ CFP®

กระทรวงการคลังได้เตรียมมาตรการรองรับสังคมผู้สูงอายุ ซึ่งประเทศไทยกำลังจะเผชิญในอนาคตอันใกล้นี้ โดยมี 4 มาตรการหลักๆคือ การจ้างงานผู้สูงอายุ, สร้างที่พักอาศัย, บูรณาการระบบบำเหน็จบำนาญ, และสินเชื่อที่อยู่อาศัยที่เรียกกันว่า Reverse Mortgage

เขียนโดย วรพจน์ เกตุอร่าม CFP®

หลายๆคนอาจสงสัยว่า ทำไมต้องวางแผนการเงินด้วย พ่อแม่หรือที่โรงเรียนก็ไม่เคยพูดไม่เคยสอนเรื่องนี้เลย หลายๆคนอาจจะบอกว่า แค่จะกินจะใช้ ให้เดือนชนเดือนยังไม่พอเลย จะเอาที่ไหนไปวางแผน บางคนอาจคิดว่าทำไมต้องทำให้เป็นเรื่องยุ่งยาก ก็แค่มีเงินเหลือเก็บ แล้วเอาเงินไปลงทุนตามความรู้ความถนัดของตัวเอง ก็น่าจะโอแล้ว หรือบ้างอาจจะคิดว่า ตอนนี้ก็มีเงินตั้งเยอะแล้ว ไม่เห็นจำเป็นต้องวางแผนเลย กินใช้ยังงัยก็ไม่หมด